모던텍 핀코인·아이팬 ICO, 베트남 3만 2천 명 6억 6천만 달러 사기 사태(2018)

베트남 호찌민시에 기반을 둔 모던텍(Modern Tech JSC)은 두바이 기반이라 홍보한 핀코인(Pincoin) ICO를 진행해 투자자를 모집했다. 업체는 월 최소 40~48%의 현금 수익과 4개월 안에 원금 전액 회수를 약속했고 신규 회원 추천 시 8% 수수료를 지급했다. 최소 투자금은 1,000달러 수준이었다. 처음에는 실제로 현금 이자를 지급해 신뢰를 쌓았고 입소문을 타고 투자자가 급증했다. 이 구조는 전형적인 다단계·폰지 방식이었다.

2018년 1월 모던텍은 투자 수익을 현금이 아니라 아이팬(iFan) 토큰으로 지급하는 방식으로 바꿨다. 아이팬은 싱가포르 기반 유명인 소셜 네트워크 토큰이라 홍보됐고 이더리움 기반이라고 알려졌다. 업체는 아이팬을 5달러로 평가했지만 실제 시장 가격은 약 1센트까지 폭락한 것으로 전해졌다. 투자자들은 플랫폼 안에서 토큰 가치가 오르는 것은 볼 수 있었으나 현금으로 인출할 수는 없었다. 이는 신규 자금으로 기존 투자자를 막는 폰지 구조의 붕괴 조짐이었다.

2018년 3월 초 모던텍은 호찌민시 1군의 사무실을 비우고 사라졌다. 건물 소유주는 업체가 한 달 전에 사무실을 정리해 떠났다고 밝혔다. 그럼에도 핀코인과 아이팬 웹사이트는 계속 운영되고 있었다. 지도부는 베트남인 7~8명으로 알려졌고 호찌민·하노이 등지에서 설명회를 열어 투자자를 모았다. 투자자들은 이후에야 대표자 연락이 닿지 않는다는 사실을 알고 피해를 인식했다.

2018년 4월 8일 일요일께 피해 투자자들이 모여 항의 집회를 열고 당국에 해결을 촉구한 것으로 전해졌다. 베트남뉴스 보도는 모던텍이 3월 초 사무실을 떠난 뒤 투자자 항의가 이어졌다고 전했다. 투자자들은 전 재산을 투자한 사람도 많았고 서민층 피해가 컸다. 가상화폐 거래가 베트남에서 법적으로 인정되지 않는다는 점이 구제를 어렵게 했다. 피해자 규모와 금액이 알려지며 사건은 전국적 이슈로 부상했다.

2018년 4월 12일 베트남 언론은 피해액이 약 15조 동(약 6억 6,600만 달러)이고 피해자는 3만 2천 명에 이른다고 보도했다. 호찌민시 당국은 경찰 수사를 촉구했고 레타인리엠 상임부시장은 가상화폐가 베트남에서 법적으로 인정되지 않는다고 말했다. 베트남 국가은행은 경찰 수사에 협조하겠다고 밝혔다. 포천은 이 사건을 베트남 사상 최대 규모의 ICO 사기로 소개했다. 사건은 베트남 가상화폐 규제 논의에 직접적인 계기가 되었다.

포천에 따르면 부 딘 후에 부총리는 6개 부처에 이 문제를 신속히 검토해 대응하라고 지시했다. 응우옌 쑤언 푹 총리는 베트남 금융기관이 가상화폐와 거래할 수 없다는 방침을 재확인했다. 테크크런치는 같은 날 이 사기를 '엑시트 스캠'으로 보도하고 주모자 7~8명의 실명을 공개했다. 아직 체포나 경찰 조치는 보도에 언급되지 않았다. 이 사건은 규제 공백 속에서 서민 투자자들이 겪는 ICO 사기 피해의 대표 사례로 남았다.