FTX 파산 사태와 뱅크먼프리드 사기 (2022)

가상화폐 전문매체 코인데스크가 FTX 창업자 샘 뱅크먼프리드가 소유한 트레이딩 회사 알라메다 리서치의 자산 상당 부분이 FTX가 자체 발행한 토큰 FTT로 채워져 있다는 재무제표를 보도했다. 이는 알라메다의 자산 건전성이 FTX 토큰 가치에 크게 의존하고 있다는 위험 신호였다. 두 회사가 사실상 한 몸처럼 얽혀 있다는 의혹이 제기됐다. 시장에서는 FTX와 알라메다의 재무 상태에 대한 불안이 커지기 시작했다. FTT 가격과 FTX 신뢰도가 흔들리는 도화선이 됐다.

세계 최대 거래소 바이낸스의 자오창펑 CEO가 보유 중인 FTT를 전량 매각하겠다고 밝히면서 시장에 충격을 줬다. 이 발언은 FTX의 재무 건전성에 대한 공포를 증폭시켰다. 투자자들이 예치금을 앞다퉈 빼내면서 대규모 인출(뱅크런)이 시작됐다. FTT 가격은 폭락하고 FTX의 유동성이 급격히 고갈됐다. 72시간 만에 약 60억 달러 규모의 자금이 FTX에서 빠져나간 것으로 알려졌다.

유동성 위기에 몰린 FTX를 바이낸스가 인수하겠다는 의향을 밝히며 시장에 잠시 안도감이 돌았다. 그러나 바이낸스는 FTX의 장부를 실사한 뒤 감당할 수 없는 심각한 재무 문제가 있다며 인수 계획을 철회했다. FTX는 고객 인출을 사실상 중단했다. 구제금융 무산으로 FTX의 붕괴가 초읽기에 들어갔다. 가상화폐 시장 전반에 공포가 확산되며 비트코인 등 주요 코인 가격도 급락했다.

FTX와 알라메다 리서치를 포함한 130여 개 계열사가 미국 델라웨어 파산법원에 파산보호(챕터 11)를 신청했다. 샘 뱅크먼프리드는 CEO에서 물러났고, 엔론 사태를 수습했던 존 J. 레이 3세가 새 CEO로 선임됐다. 한때 기업가치가 320억 달러에 달했던 FTX가 순식간에 몰락했다. 레이 신임 CEO는 FTX의 기업 통제 실패가 자신이 본 것 중 최악이라고 평가했다. 고객 예치금 수십억 달러의 행방이 최대 쟁점으로 떠올랐다.

FTX 파산으로 국내 개인투자자와 기업의 피해도 현실화됐다. FTX를 직접 이용한 국내 개인투자자는 1만 명 이상으로 추정됐고, 국내 상장사 컴투스 등도 투자 손실 우려에 휩싸였다. 파산 직전 FTX 방문자 트래픽에서 한국이 약 6.1%를 차지할 만큼 국내 이용자 비중이 컸다. 업비트 등 국내 거래소들은 이용자 자금이 FTX로 이동하지 못하도록 조치하고 관련 코인 출금을 중단했다. FTX 사태는 국내 투자자 보호와 해외 거래소 이용 위험을 부각시켰다.

미국 검찰이 샘 뱅크먼프리드를 사기·자금세탁 공모 등의 혐의로 기소했고, 그는 거주지인 바하마에서 체포됐다. 검찰은 그가 FTX 고객 자금을 알라메다의 투자와 정치 후원 등에 유용했다고 봤다. 뱅크먼프리드는 이후 미국으로 송환돼 재판을 받았다. 캐롤라인 엘리슨 등 알라메다·FTX 핵심 임원들은 유죄를 인정하고 검찰에 협조했다. 한때 '코인계의 총아'로 불렸던 그의 몰락이 본격화됐다.

미국 뉴욕 맨해튼 연방법원 배심원단은 샘 뱅크먼프리드에게 FTX 고객과 알라메다 대출기관을 상대로 한 사기 등 7개 혐의 모두에 유죄를 평결했다. 검찰은 그가 고객 자금 수십억 달러를 빼돌린 대형 금융사기의 주범이라고 규정했다. 뱅크먼프리드는 무죄를 주장했으나 받아들여지지 않았다. 이 평결로 가상화폐 역사상 최대 규모의 사기 사건 중 하나가 법적으로 확인됐다. 남은 것은 형량 선고였다.

법원은 샘 뱅크먼프리드에게 징역 25년을 선고하며 대형 사기 사건에 무거운 책임을 물었다. 한편 파산관재인 측은 자산 회수와 매각을 통해 고객·채권자에게 파산 당시 예치금 가치의 상당 부분을 되돌려주는 기업회생계획안을 추진했다. 코인 가격 반등 등에 힘입어 일부 채권자는 예치금 이상을 돌려받을 수 있다는 전망도 나왔다. 국내 FTX 투자자들도 회생 절차를 통해 자금 회수 절차에 참여했다. FTX 사태는 가상화폐 거래소의 자산 분리·투명성 규제 강화 논의를 촉발했다.