원코인(OneCoin) 글로벌 다단계 사기 사건

2014년 불가리아 출신 사업가 루자 이그나토바가 원코인(OneCoin)을 출범시켰다. 원코인은 비트코인을 뛰어넘는 차세대 암호화폐라고 광고했지만 실제로는 검증 가능한 블록체인이 존재하지 않는 가짜 코인이었다. 회사는 교육 패키지 판매와 다단계 방식의 회원 모집을 통해 수익을 냈다. 화려한 마케팅과 이그나토바의 카리스마가 결합해 빠르게 세를 불렸다. 처음부터 실체 없는 코인 위에 세워진 사업이었다.

원코인은 기존 투자자에게 신규 투자자의 돈을 지급하는 폰지 구조와, 실제 상품 없이 회원을 모집하는 다단계 구조를 결합해 전 세계로 퍼졌다. 아시아, 유럽, 아프리카 등지에서 수백만 명이 가입했으며 대형 홍보 행사가 잇따라 열렸다. 이그나토바는 화려한 무대에서 '크립토퀸'으로 불리며 추종자를 끌어모았다. 회원들은 코인 가치가 계속 오를 것이라는 약속을 믿었다. 미국 검찰은 이 사업이 전 세계에서 약 40억 달러를 끌어모았다고 추산했다.

원코인의 실체에 대한 의혹이 커지면서 영국 금융행위감독청(FCA)을 비롯한 여러 나라 규제기관이 투자 주의보를 발령했다. 전문가들은 원코인이 검증 가능한 블록체인 없이 운영되는 폰지·피라미드 사기라고 경고했다. 그러나 다단계 조직은 이러한 경고를 음해로 치부하며 모집을 계속했다. 일부 국가는 수사에 착수했다. 실체 없는 코인의 위험 신호가 국제적으로 잇따라 울렸다.

2017년 10월 루자 이그나토바가 그리스 아테네행 비행기에 오른 뒤 흔적도 없이 사라졌다. 미국에서 그를 겨냥한 비밀 체포영장이 청구된 직후였다. 조직의 얼굴이던 창업자가 돌연 잠적하면서 원코인 사기의 전모가 서서히 드러나기 시작했다. 이그나토바의 행방은 이후 수년간 미궁에 빠졌다. 전 세계 피해자들은 돌려받지 못한 돈과 함께 남겨졌다.

2019년 3월 이그나토바의 동생이자 원코인 공동 운영자였던 콘스탄틴 이그나토프가 미국 로스앤젤레스 공항에서 체포됐다. 그는 누나의 잠적 이후 조직을 이끌던 인물이었다. 체포는 미국 검찰이 원코인 사기의 핵심 인물들을 겨냥한 수사의 성과였다. 콘스탄틴의 신병 확보로 사건의 내부 정황이 드러날 길이 열렸다. 원코인 사기의 사법 처리가 본격화됐다.

2019년 10월 콘스탄틴 이그나토프는 사기와 자금세탁 등 혐의에 대해 유죄를 인정했다(공개는 11월). 그는 원코인이 실체 없는 사기였음을 시인하고 수사에 협조했다. 여러 혐의를 합친 최대 형량은 90년에 달할 수 있었다. 그의 유죄 인정과 증언은 잠적한 누나 이그나토바와 다른 조력자들의 혐의를 입증하는 핵심 근거가 됐다. 조직 내부자의 협조로 사건의 실체가 한층 분명해졌다.

2019년 11월 뉴욕 연방법원 배심원단은 변호사 마크 스콧에게 자금세탁과 은행사기 혐의로 유죄 평결을 내렸다. 스콧은 원코인 자금 약 4억 달러를 가짜 펀드를 통해 미국 밖으로 빼돌린 혐의를 받았다. 그는 사기 수익을 세탁해 호화 생활을 누린 것으로 드러났다. 이 평결은 원코인 자금이 어떻게 세탁·은닉됐는지를 보여주는 결정적 사례가 됐다. 조력자에 대한 처벌이 이어졌다.

2019년 11월 BBC는 원코인과 루자 이그나토바를 파헤친 탐사 보도 '크립토퀸: 세상을 속이고 사라진 여자'를 공개했다. 방송은 이그나토바가 어떻게 전 세계 투자자를 현혹했는지, 그리고 어떻게 흔적 없이 사라졌는지를 추적했다. 이 보도는 원코인 사기의 규모와 잔혹함을 대중에게 각인시켰다. 전 세계적으로 원코인 사건에 대한 관심이 다시 폭발했다. 다큐는 이후 국제적 화제가 됐다.

2022년 6월 미국 FBI는 잠적한 루자 이그나토바를 '10대 주요 지명수배자' 명단에 올렸다. 그의 검거에 대한 현상금도 내걸렸다. 창업자가 국제적 도피자로 규정되면서 원코인 사건은 다시 세계적 관심을 받았다. 이그나토바가 살해됐거나 성형·신분세탁으로 도피 중이라는 다양한 관측이 제기됐다. 그러나 그의 행방은 여전히 오리무중이었다.

루자 이그나토바는 잠적한 지 여러 해가 지나도록 검거되지 않은 채 FBI 지명수배 상태로 남아 있다. 그의 도피 경위와 은신처를 둘러싼 추적 보도가 이어졌다. 그사이 조력자들에 대한 사법 처리는 계속됐지만, 전 세계 수백만 피해자가 잃은 돈은 대부분 회수되지 못했다. 한국을 포함한 여러 나라에서도 원코인 관련 다단계 피해가 보고됐다. 원코인은 실체 없는 코인 다단계 사기의 대표 사례로 남아 지금도 수사가 진행 중이다.

미국 뉴욕남부연방법원은 12일(현지시간) 원코인 공동창업자 칼 세바스찬 그린우드에게 사기·자금세탁 혐의로 징역 20년을 선고하고 약 3억 달러의 몰수를 명령했다. 그린우드는 루자 이그나토바와 함께 원코인을 설계하고 글로벌 다단계 판매망을 총괄하며 막대한 수수료 수익을 챙긴 핵심 인물이다. 검찰은 원코인이 실제 블록체인 없이 전 세계 350만 명에게서 40억 달러를 끌어모은 역사상 최대급 폰지사기라고 지적했다. 그는 2018년 태국에서 체포돼 미국으로 송환된 뒤 2022년 유죄를 인정했다. 잠적한 이그나토바를 제외한 핵심 수뇌부에 대한 중형 선고로, 원코인 사건 단죄가 본격화됐다는 평가가 나왔다.

뉴욕남부연방법원 에드가르도 라모스 판사는 25일(현지시간) 원코인 범죄수익 세탁에 가담한 변호사 마크 스콧에게 징역 10년을 선고했다. 스콧은 페네로 펀드라는 역외 사모펀드를 세워 원코인 수익 약 4억 달러를 세탁하고 그 대가로 5000만 달러를 챙긴 혐의로 2019년 11월 배심원 유죄 평결을 받았다. 선고는 배심원 위증 논란 등으로 4년 넘게 미뤄지다 이날 확정됐다. 법원은 징역형에 더해 약 3억9300만 달러 몰수와 부동산·요트·포르쉐 등 자산 환수, 3년의 보호관찰도 명령했다. 검찰이 최소 17년형을 구형했으나 재판부는 피해자에 대한 사과 등을 참작해 10년으로 정했다. 원코인 자금세탁 조력자들에 대한 사법처리가 마무리 단계에 들어섰다.

미국 국무부는 26일(현지시간) 초국가 조직범죄 보상 프로그램을 통해 루자 이그나토바 검거로 이어지는 정보에 최대 500만 달러(약 69억원)의 현상금을 내걸었다. 2022년 6월 FBI 10대 지명수배자 등재 당시 현상금 10만 달러의 50배로, 7년째 이어진 추적이 성과를 내지 못하자 포상을 대폭 올린 것이다. FBI는 그가 독일 여권을 소지하고 성형수술로 외모를 바꿨을 가능성이 있으며 아랍에미리트·러시아·그리스·동유럽 등지에 은신했을 수 있다고 봤다. 한편 오빠 행세를 하며 조직을 이어받았던 동생 콘스탄틴 이그나토프는 징역 34개월을 선고받고 같은 해 3월 석방됐다. 창업자 검거 없이 공범 처벌만 마무리되면서 350만 피해자의 피해 회복은 여전히 요원한 상태다.