바이낸스·자오창펑(CZ) 미 법무부 43억 달러 벌금 사태 (2023)

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 2023년 3월 바이낸스와 자오창펑을 상대로 파생상품 규정 위반 등을 이유로 소송을 제기했다. CFTC는 바이낸스가 미국 고객의 거래를 사실상 방치하고 규정을 우회했다고 주장했다. 이는 미국 당국이 세계 최대 거래소 바이낸스와 그 창업자를 겨냥해 본격적인 규제·법적 압박에 나섰음을 알린 신호탄으로, 이후 법무부 형사 절차로 이어졌다.

2023년 11월 21일 바이낸스와 창업자 자오창펑은 미국 법무부와의 협상 끝에 혐의를 인정했다. CZ는 은행보안법(BSA) 위반을 고의로 저지른 사실을 인정하고 바이낸스 CEO 자리에서 물러나기로 했다. 바이낸스는 자금세탁방지 프로그램을 제대로 갖추지 않아 불법 자금이 거래소를 통과하도록 방치한 혐의 등을 인정했다. 세계 최대 거래소 수장이 형사 책임을 인정한 초유의 사건이었다.

같은 날 바이낸스는 미국 정부에 43억 달러가 넘는 벌금과 몰수액을 내기로 합의했다. 이는 미국 역사상 기업 형사 합의 중 최대 규모에 속했다. 합의에는 은행보안법 위반, 무등록 송금업 운영, 국제긴급경제권한법(IEEPA) 위반 등 혐의가 포함됐다. 바이낸스는 준법 감시 체계를 대폭 강화하고 독립 감시인을 두어 향후 수년간 미국 당국의 감독을 받기로 했다.

자오창펑은 개인적으로도 5천만 달러의 벌금을 내기로 했다. 그는 기소인부 절차를 포기하고 은행보안법 위반 혐의에 유죄를 인정했다. 한때 세계 최고 부자 반열에 오르며 암호화폐 업계를 상징하던 인물이 형사 처벌 대상이 되면서 업계 전반이 충격에 빠졌다. CZ의 사임과 유죄 인정은 규제 사각지대에서 급성장한 크립토 산업이 제도권의 강력한 통제를 받게 됐음을 상징적으로 보여줬다.

2024년 4월 30일 시애틀 연방법원은 자오창펑에게 징역 4개월을 선고했다. 검찰은 더 무거운 형을 구형했으나, 재판부는 그의 협조와 전례 등을 고려해 비교적 짧은 실형을 내렸다. 세계 최대 거래소 창업자가 실제 수감되는 이례적 상황이었다. 바이낸스는 리처드 텅을 새 CEO로 선임해 경영 정상화와 준법 강화에 나섰고, CZ는 형기를 마친 뒤 출소했다.

2025년 10월 23일 도널드 트럼프 미국 대통령이 자오창펑을 사면했다고 백악관이 밝혔다. 자금세탁방지법 위반으로 유죄를 인정하고 복역까지 마친 크립토 거물에 대한 대통령 사면은 큰 논란을 낳았다. 트럼프 행정부가 친(親)암호화폐 기조를 강화하는 가운데 나온 조치로 해석됐으며, 정치적 특혜 논란과 규제 후퇴 우려가 동시에 제기됐다. 이로써 바이낸스 사태는 사면이라는 이례적 결말을 맞았다.